Среднестатистический показатель владения картами заметно разнится от региона к региону. В Мордовии, например, на одного жителя приходится в среднем две карты, тогда как в Краснодарском крае этот показатель достигает четырех. Регулятор рассматривает эти цифры как рыночную норму, однако наличие у одного гражданина десятков или сотен счетов вызывает у экспертов серьезные вопросы.

По словам Дубынина, такие аномальные объемы карт практически всегда указывают на участие владельца в нелегальных схемах. Введение жестких ограничений в рамках пакета антифрод-мер должно усложнить жизнь преступникам, использующим подставных лиц для вывода средств. Инициатива направлена исключительно на борьбу с криминальными структурами, чтобы исключить возможность массового открытия счетов для противоправной деятельности.